Tarificación
Los clientes pueden obtener intereses sobre sus saldos positivos de efectivo liquidados.
Las cuentas con un valor liquidativo (NAV) de 100 000 USD (o equivalente en otra divisa) recibirán un interés al tipo máximo por las que son elegibles. Las cuentas con un NAV inferior a 100 000 USD (o equivalente) reciben un interés a un tipo proporcional al tamaño de la cuenta. No se pagarán intereses por los primeros 10 000 USD en efectivo. Tenga en cuenta que el interés se paga sobre los saldos de efectivo liquidados positivos que se mantengan en el segmento de valores de la cuenta, pero no sobre el efectivo mantenido en el segmento de commodities.
| Bróker | Tipos de interés | |
|---|---|---|
| Bank of America | 0.04 % | |
| Citi | 0.12 % | |
| E-Trade | 0.01 % | |
| Interactive Brokers | 4.83 % | * |
| JP Morgan | 0.02 % | |
| Schwab | 0.45 % | |
| Vanguard | 3.70 % | |
| Wells Fargo | 1.00 % |
Tipos a fecha de 12 de septiembre de 2023. *El tipo mostrado se aplica solo a los clientes IBKR Pro. Los saldos de efectivo liquidados positivos que se mantengan en el segmento de valores de las cuentas con un valor liquidativo (NAV) superior a los 100 000 USD generarán intereses al tipo indicado y aquellos con un NAV inferior a los 100 000 USD generarán intereses en proporción a la cantidad que mantengan. El efectivo mantenido en el segmento de commodities de una cuenta no generará intereses. Los tipos están sujetos a cambios.
| Divisa | Nivel | Tipo pagado: IBKR Pro | Tipo pagado: IBKR Lite |
|---|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
| > 10 000 | 4.830% (BM - 0.5%) | 3.830% (BM - 1.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35 000 | 0 % | 0 % |
| > 35 000 | 4.291% (BM - 0.75%) | 3.291% (BM - 1.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 15 000 | 0 % | 0 % |
| 15,000 ≤ 150,000 | 3.494% (BM - 0.5%) | 2.494% (BM - 1.5%) | |
| > 150 000 | 3.744% (BM - 0.25%) | 2.494% (BM - 1.5%) | |
| CAD | 0 ≤ 13 000 | 0 % | 0 % |
| > 13 000 | 4.369% (BM - 0.5%) | 3.369% (BM - 1.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
| > 10 000 | 1.084% (BM - 0.5%) | 0.084% (BM - 1.5%) | |
| CNH | 0 ≤ 70,000 | 0 % | 0 % |
| > 70,000 | 0.50 % | 0.50 % | |
| CZK | 0 ≤ 250 000 | 0 % | 0 % |
| > 250 000 | 4.803% (BM - 2%) | 3.803% (BM - 3%) | |
| DKK | 0 ≤ 75 000 | 0 % | 0 % |
| > 75 000 | 2.925% (BM - 0.5%) | 1.925% (BM - 1.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
| > 10 000 | 3.377% (BM - 0.5%) | 2.377% (BM - 1.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8000 | 0 % | 0 % |
| > 8000 | 4.664% (BM - 0.5%) | 3.664% (BM - 1.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78 000 | 0 % | 0 % |
| > 78 000 | 5.266% (BM - 0.75%) | 4.266% (BM - 1.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3,500,000 | 0 % | 0 % |
| > 3,500,000 | 10.247% (BM - 3%) | 9.247% (BM - 4%) | |
| ILS | Todo | 0 % | 0 % |
| INR | Todo | 0 % | 0 % |
| JPY | 0 ≤ 5 000 000 | 0 % | 0 % |
| > 5 000 000 | -0.584% (BM - 0.25%) | -1.584% (BM - 1.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0 % | 0 % |
| > 12 000 000 | 2.000% (BM - 1.5%) | 1.000% (BM - 2.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200 000 | 0 % | 0 % |
| > 200 000 | 7.041% (BM - 4%) | 6.041% (BM - 5%) | |
| NOK | 0 ≤ 100 000 | 0 % | 0 % |
| > 100 000 | 2.075% (BM - 2%) | 1.075% (BM - 3%) | |
| NZD | 0 ≤ 15 000 | 0 % | 0 % |
| > 15 000 | 2.662% (BM - 2.5%) | 1.662% (BM - 3.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400 000 | 0 % | 0 % |
| > 400 000 | 3.786% (BM - 2%) | 2.786% (BM - 3%) | |
| RUB* | 0 ≤ 750 000 | - 11,00 % | - 11,00 % |
| > 750 000 | - 11,00 % | - 11,00 % | |
| SAR | 0 ≤ 35 000 | 0 % | 0 % |
| > 35 000 | 5.030% (BM - 0.75%) | 4.030% (BM - 1.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110 000 | 0 % | 0 % |
| > 110 000 | 3.074% (BM - 0.5%) | 2.074% (BM - 1.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14 000 | 0 % | 0 % |
| > 14 000 | 2.881% (BM - 1%) | 1.881% (BM - 2%) | |
| TRY | 0 ≤ 250 000 | 0 % | 0 % |
| > 250 000 | 5 % | 4 % | |
| ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0 % | 0 % |
| > 150 000 | 7.447% (BM - 1%) | 6.447% (BM - 2%) |
NOTAS:
| Efectivo (USD) | Tipos de interés | Intereses pagados | Tipo de interés combinado | |
|---|---|---|---|---|
| Hasta el límite del nivel | 10 000 | 0.00 % | 0 | |
| Por encima del límite del nivel | 990 000 | 4.83 % | ||
| Total | 1 000 000 | |||
| Tipo de interés combinado | 1 000 000 | |||
| Efectivo (USD) | Tipos de interés | Intereses pagados | Tipo de interés combinado | |
|---|---|---|---|---|
| Hasta el límite del nivel | 10 000 | 0.00 % | 0 | |
| Por encima del límite del nivel | 290 000 | 4.83 % | ||
| Total | 300 000 | |||
| Tipo de interés combinado | 300 000 | |||
Los clientes que mantienen grandes posiciones en efectivo con saldos largos y cortos considerables podrán beneficiarse del programa especial de inversión en efectivo que ofrece IBKR, el cual utiliza operaciones en divisas conocidas como permutas o swaps de divisas.
Los clientes de IBKR que reúnan los requisitos necesarios podrán suscribirse a un programa de swaps automáticos que autoriza a IBKR a ejecutar transacciones de manera sistemática en el mercado de divisas. Estas transacciones pueden mejorar los beneficios o costes generales de los tipos de interés para los clientes con posiciones largas o cortas en una cuenta multidivisas. El programa no ofrece ningún beneficio para las cuentas con una sola divisa ni para los saldos de divisas que sean exclusivamente largos o cortos.
Un swap de divisas es una estrategia de negociación en la cual se realiza una operación de divisas para una fecha de valor (normalmente la fecha posterior a la fecha de negociación, conocida en la jerga del fórex como "mañana" o "TOM", del inglés tomorrow) y se invierte la transacción en la fecha siguiente (normalmente, la fecha de negociación + 2 días, o "siguiente", NEXT en inglés). La diferencia de precio entre las dos transacciones representa el diferencial interbancario de las curvas de rendimientos independientes de ambas divisas. El mercado de swaps de divisas, también conocido como FX Roll, es un mercado muy eficiente en materia de tipos y los clientes que cualifican pueden beneficiarse de un efecto de compensación sobre sus saldos prenegociación combinado con el producto de las transacciones. El efectivo del inversor se invierte a través del mercado de swaps, normalmente con diferenciales de 2 a 10 bps por divisa, en lugar de mantenerse en los mecanismos predeterminados de IBKR para codificar y proteger el efectivo de los clientes.
Esta estrategia se considera una estrategia de inversión avanzada. Solo está disponible para los inversores cualificados que mantengan saldos en efectivo de al menos 10 millones de dólares estadounidenses, o su equivalente, y para aquellos que se clasifiquen como "profesionales" en el Reino Unido, la Unión Europea y la mayoría de las jurisdicciones reglamentarias en Asia y el Pacífico. En EE. UU. los inversores deberán cumplir con los requisitos para un participante en el contrato elegible (ECP por sus siglas en inglés) para registrarse en el programa.
Si desea obtener más información, contacte con la oficina de swaps mediante FXSwaps@IBKR.com o consulte nuestras preguntas frecuentes o los fondos de información.
El interés se acumula a diario. IBKR contabiliza los pagos de interés mensualmente, el tercer día hábil del mes siguiente. IBKR aplica un tipo de interés combinado en función de los niveles. Los niveles en los que se basa el tipo de interés están sujetos a cambios sin previo aviso.
En cuanto a los saldos en JPY o RUB, IBKR podrá aplicar un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos. El tipo de interés negativo aplicado a las cuentas que dispongan de estas divisas será el mismo independientemente del tamaño de la cuenta. Para las divisas cuyo tipo efectivo sea menor que cero, el interés pagado será del 0 %.
Declaraciones