계산 내역
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계산 내역
Interactive Brokers (IBKR)은 고객이 현금 잔고에 대해 받을 이자 또는 지불해야할 이자를 일일 계산하기 위해 아래 계산 부분에 나열된 단계대로 계산합니다. 가능한 경우 Interactive Brokers은 여러 계좌 부문에 결쳐 통합 계좌의 보유된 잔액을 통합합니다. 그러나, 여러 Interactive Brokers 계정의 잔액은 통합되지 않습니다. Interactive Brokers 캐나다 또는 Interactive Brokers Securities 일본의 계좌를 소유하는 경우, 계좌 부문이 하나이기 때문에 정산완료현금 (EndingSettledCash) – 공매도 증권 담보 가치 (ShortStockCollateralValue)으로만 계산됩니다.
1 단계
IBKR는 매일 하루가 끝날 때 각 통화로 다음과 같은 잔고 정보를 받습니다:
- 증권 계좌 부문의 결제 완료된 현금 잔고
- 원자재 상품 계좌 부문의 결제 완료된 현금 잔고
- 결제완료된 공매도 주식 포지션에 대한 담보 잔액
- IBUKL 부문의 결제 완료된 현금 잔고
- 원자재 상품 리스크 증거금 요구사항
- 증권적자조정
현금 잔액은 일일 명세서부분의 결제 완료된 현금아래 표시됩니다. 상품 리스크 증거금 요구 사항은 일일 증거금 보고서에 보고된 유지 증거금 요구사항에서 총 상품 옵션 가치를 차감한 값입니다. 증권 적자에 대한 조정 (AdjustmentForSecuritiesDeficit)은 다음과 같이 계산됩니다:
최소(-최소(정산 완료 현금_증권 + 정산 완료 현금_IBUKL,0), 정산 완료 현금_원자재 상품 – 원자재 상품 리스크 증거금)
증권 적자에 대한 조정의 목적은 증권 및 IBUKL 부문의 마이너스 잔액을 상쇄하는 데 사용될 초과 원자재 자금의 가치를 결정하는 것입니다.
공매도 종목별 담보 잔액은 전일 종가에 통화 기준 조정 계수를 곱한 후, 이 값은 반올림한 후, 주식 수를 곱하여 계산됩니다.
예를들어, USD-표시 증권의 담보 잔액은 다음과 같습니다:
담보 잔액= (주식 A 전일 종가 x 102%, 1.00 단위로 반올림됨) x (주식 A의 주식 수량) + (주식 B 전일 종가 x 102%, 반올림됨) x (주식 B의 주식 수량)
IBKR이 활용하는 조정 내용은 다음과 같습니다:
| USD-표시 주식 – 102% 곱하고, 가장 근접한 1.00로 반올림 |
| CAD-표시 주식 – 102% 곱하고, 가장 근접한 1.00로 반올림 |
| EUR-표시 주식 – 105% 곱하고, 가장 근접한 0.01로 반올림 |
| CHF-표시 주식 – 105% 곱하고, 가장 근접한 0.01로 반올림 |
| GBP-표시 주식 – 105% 곱하고, 가장 근접한 0.01로 반올림 |
| SEK-표시 주식 – 105% 곱하고, 가장 근접한 0.01로 반올림 |
| AUD-표시 주식 – 105% 곱하고, 가장 근접한 0.01로 반올림 |
| HKD-표시 주식 – 105% 곱하고, 가장 근접한 0.01로 반올림 |
2 단계
IBKR은 가능한 경우, IBLLC 및 IBUKL 계좌의 자산을 통합하여, 해당 계좌에서 USD에 상응하는 순자산 가치를 얻습니다. 순자산 가치 (NAV)는 동일한 이름으로 일일 계좌 명세서에 표시됩니다.
롱 정산 현금 잔고 또는 공매도 주식 담보 가치에 대한 이자를 적립하기 위해 순 자산 가치 (NAV)가 USD 100,000 (또는 이에 상응하는 금액) 이상인 계좌에는 자격이 있는 전체 이자율로 이자가 지급됩니다. 순자산 가치가 USD 100,000 (또는 이에 상응하는 금액) 미만인 계좌에 대해서 계좌 규모에 비례하는 이자율을 받습니다. 예를 들어, 순자산 가치 (NAV)가 USD 50,000인 계좌는 IBKR이 NAV가 USD 100,000 이상인 계좌에 지불하는 이자율의 1/2에 해당하는 신용 이자를 받습니다.
예를 들어, 계좌에서 다음을 보유한다고 가정할 경우,
- 정산된 롱 현금 370,000 EUR
- 정산된 숏 현금 (370,000) USD
EUR 잔액에 해당하는 USD를 계산하세요 = 370,000 x 1.2 = 444,000
USD NAV 계산하기 = 444,000 – 370,000 = 74,000
계좌의 NAV가 USD 100,000 미만이므로, EUR 매수 현금 잔액에 비례하는 이자가 지급됩니다. 매도된 USD 현금 잔액에서 이자가 차감됩니다.
3 단계
IBKR은 증권 및 IBUKL 부문에 대한 조정 현금 잔액과 원자재 상품 부문에 대한 조정 현금 잔액을 계산합니다. 다음 공식을 사용합니다:
조정된 현금 증권 +IBUKL = 정산 완료 현금_증권 + 증권 적자에 대한 조정 + 정산 완료 현금_IBUKL – 매도주 담보 가치
조정된 현금 원자재 상품 = 정산 완료 현금_원자재상품 – 원자재상품 리스크 증거금 - 증권 적자에 대한 조정
4 단계
그런 다음 IBKR은 조정된 현금 증권 +IBUKL 잔액 중 어느 정도를 각 요금 등급에 적용해야 하는지 결정합니다 (등급 분류표를 참조하십시오). 마지막으로, 적용 가능한 요금을 사용하여 이자를 계산합니다 (등급 분류표를 참조하십시오): 3
원자재 상품 (조정된 현금 원자재 상품 (AdjustmentCashCommodities)) 부문의 초과 자금에 대해서는 이자가 지급되지 않습니다. 마이너스 금리 적용되는 경우, 원자재 상품 부문의 롱 잔액에 이자가 부과됩니다.
일년 중 일수는 단기 금융 시장 활동에 대한 업계 표준을 기준으로 합니다.
- 365: AUD, CAD, CNH/CNY, GBP, HKD, KRW, ILS, INR, NZD, RUB, SGD
- 360: USD, EUR, CHF, CZK, JPY, SEK, NOK, DKK, HUF, MXN
- 365: 은행 예금 스윕 프로그램에 보관된 USD 현금 잔고.
| 이자 = | ( 잔액 등급 1 * 요금 등급1 / 일년중 일수 ) |
| ( 잔액 등급2 * 요금 등급2 / 일년중 일수 ) | |
| ( 잔액 등급3 * 요금 등급3 / 일년중 일수 ) |
| 8/2/2019 BM | 2.14 | |||
| 잔액 | BM - 0.5% | 요금 기준 | 1 일 이자 | |
| IBKR에서의 현금 | 246,500.00 | 1.64 | 360 | 11.23 |
| 스윕 밸런스 | 246,500.00 | 1.64 | 365 | 11.08 |
발생한 금액은 다음과 같이 해당 계좌 세그먼트에 표시됩니다:
증권, 상품 및 IBUKL 세그먼트의 조정된 현금 잔액이 동일한 부호 (즉, 모두 양수 또는 음수)인 경우, 이자는 비례적으로 증권 및 IBUKL 세그먼트에 지급되며 상품 잔액에는 이자가 발생하지 않습니다. 유가 증권 및 IBUKL 부문의 현금 잔고가 반대 부호인 경우, 통합 투자 계좌의 이자는 잔액이 더 높은 부분에 발생합니다.
위 계산 결과는 각 통화별로 하나씩, 특별 "발생 현금" 하위 계좌에 기록됩니다. 적립된 현금에는 다음과 같은 특징과 기능이 포함됩니다:
- 거래 자금: 누적된 현금 은 거래 잔액에 긍정적으로나 부정적으로 적용됩니다.
- 출금 (인출): 발생된 현금은 결제된 현금 잔액에 영향을 미치지 않으므로 인출할 수 없다는 점에 유의하십시오. 플러스 발생 현금 잔고는 인출에 사용할 수 있는 자금을 늘리지 않습니다. 그러나, 마이너스 누적 현금이 발생함녀 인출 가능한 자금이 줄어듭니다. 이렇게 할 경우, 잔액이 마이너스인 계좌를 철회하는 문제를 피할 수 있습니다.
- 패턴 데이 트레이딩: 누적 현금은 최소 잔액 요건에 포함되지 않습니다.
매일 발생 이자의 새로운 계산이 전날의 누적 발생 현금 잔액에 추가됩니다.
명세서: 발생한 누적 현금 잔액이 USD 1.00 (또는 이에 상응하는 금액)을 초과할 때마다, 일일 명세서에 해당 금액이 표시됩니다. USD 1.00 미만의 발생액은 IBKR 시스템에 기록되지만, 명세서에는 보고되지 않습니다.
월말 또는 다음 달의 초기 며칠 동안, IBKR은 다음 단계를 실행합니다:
- IBKR은 위 계산 내역을 사용하여 이자 금액을 재계산 합니다. 새로운 계산은 일반적으로 원래 누적 현금과 동일하지만, 정산된 잔액이나 요금의 수정으로 인해 소정의 금액이 달라질 수 있습니다.
- IBKR은 전월 누적되어 발생한 현금을 각 개별 일수를 합산하여 결정합니다.
- IBKR은 이 금액을 다음 달 초에 적립된 현금 하위 계좌에 전환합니다. 예를들어, 7월 누적 현금 잔고가 플러스인 경우, 8월초 누적 현금에 데빗 수수료를 부과합니다.
- 동시에, 우리는 위의 1 단계에서 최종 이자 계산을 예약합니다. 실제로, 위의 3단계와 4단계에서는 "보류 중인 현금"을 "실제 현금"으로 변환합니다.
- 이와 같은 거래 내역 2은 월간 명세서에 보고됩니다.
거래 날짜 vs 정산 날짜 (또는 가치 날짜)
대부분의 대규모 금융 거래에서는 거래가 합의된 날짜와 결제 날짜, 즉, 실제 지불이 발생하는 날짜 사이에 시간 지연이 있음을 알려드립니다. 주식의 경우 (예시: 미국 주식) 영업일 기준 2일 간의 결제 정산 기간이 있습니다. 거래가 월요일에 실행되는 경우, 정상적인 결제 조건하에, 실제 자금 이체가 수요일에 실행됩니다. 거래가 목요일에 이루어지면 영업일 기준 2일 후가 주말과 교차하므로 정상적인 정산은 다음 월요일입니다. 정산 기간에 속하는 거래소 및 은행 휴일은 결산일을 연기합니다.
정산일이 중요한 이유는?
이자율 관련하여 정산된 금액만 적용됩니다. 주식을 매수하면 결제일까지 돈에 대한 이자를 받을 권리가 있습니다. 마찬가지로, 판매자는 결제일로 부터 이자를 받기 시작합니다.
결제 날짜는 일반적으로 주식, 옵션 및 선물 거래자에게 부가적인 고려 사항입니다. 그러나, 많은 자본이 관련되어 있기 때문에 결제 날짜의 개념을 이해하는 것은 FOREX 및 고정 수입 (채권 또는 단기 금융) 거래자에게 매우 중요합니다.
공개 사항
- 위 표에 나열된 후 새로 발생한 현금은 0이 아닐 수 있습니다. 잔여 잔액은 이번 달의 초기 며칠에 대한 지속적인 발생을 반영합니다. 예를 들어, IBKR이 8월 6일에 최종 이자 계산을 처리하는 경우, 발생한 현금에 대해서 8월 1일 부터 8월 6일까지의 활동이 계속 표시됩니다.
- 계정의 원자재 상품 (commodities) 부문에는 이자가 발생하지 않거나 지급되지 않습니다. 신용 및 debit 이자는 모두 증권과 IBUKL 부문에서 발생하고 지급됩니다.
- 등급별로 계산된 이자는 0.01 (JPY의 경우는 1)로 반올림 됩니다. 따라서, 계산된 이자는 USD 0.0051로 0.01로 반올림됩니다.