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부과된 이자 (Interest Charged) 예시

예시

이자율 문제에 대한 문의는 계좌 관리 / 고객 포털 (Client Portal)의 지원 메뉴를 클릭하여, 문의 티켓 또는 채팅 시스템을 이용하시기 바랍니다. 견적 스프레드를 결정할 때, IBKR은 0보다 작은 모든 벤치마크 금리에 대해 설정된 벤치마크 금리 또는 벤치마크 금리 0을 사용합니다.

아래의 모든 예시에서 다음과 같이 기준 금리를 가정으로 합니다:


벤치마크(BM) 금리 (Rate)
기준 벤치마크 USD 5.32%
기준 벤치마크 EUR 3.40%
기준 벤치마크 CHF 1.32%
기준 벤치마크 GBP 4.91%


예시 1 - 고객에게 부과되는 이자 (USD)


고객이 대출을 받으면, 대출된 돈에 대해 다음과 같이 매일 이자를 청구합니다:


볌명세서는 다음을 표시합니다

USD 증권 원자재 상품 UKL 합계
결제완료된 현금 완료 -500,000 0 -100,000 -600,000

이자 계산\\\

기준 벤치마크 USD: 5.32%

등급 밸런스 등급 스프레드 (Tier Spread) 현금 이자 (USD) 계산 내역
0 - 100,000 1.50% -100,000 18.94 100,000 x (5.32% + 1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% -500,000 87.78 500,000 x (5.32% + 1.00%)/360
1,000,000.01 - 50,000,000 0.75% 0 0.00
50,000,000.01 - 200,000,000 0.50% 0 0.00
> 200,000,000 1.50% 0 0.00
합계 106.72
할당 이자 (USD) 계산 내역
청구된 차변 이자 (증권) 88.93 106.72 x (500,000/600,000)
청구된 차변 이자 (UKL) 17.79 106.72 x (100,000/600,000)
합계 106.72


예시 2 - Interest Charged to You on a Negative Cash Balance


통합된 증권 및 상품 계좌에 마이너스 (차변) 현금 잔액이 있고, UKL 계좌에 마이너스 (차변) 잔액이 있는 경우 다음과 같이 순 차변 잔액에 대해 매일 이자를 청구합니다:


볌명세서는 다음을 표시합니다

GBP 증권 원자재 상품 UKL 합계
결제완료된 현금 완료 -70,000 10,000 -100,000 -160,000
원자재 상품 유지 증거금   0
원자재 상품 옵션 가치   0    

통합 투자 계좌 잔액에 대한 이자 계산 GBP -160,000

기준 벤치마크 GBP: 4.91%

등급 밸런스 등급 스프레드 (Tier Spread) 현금 이자 (GBP) 계산 내역
0 - 80,000 1.50% -80,000 14.05 80,000 x (4.91%+1.50%)/365
80,000.01 - 800,000 1.00% -80,000 12.95 80,000 x (4.91%+1.00%)/365
800,000.01 - 38,000,000 0.75% 0 0.00
38,000,000.01 - 150,000,000 0.50% 0 0.00
> 150,000,000 1.50% 0 0  
합계 27.00
할당 이자 (GBP) 계산 내역
청구된 차변 이자 (증권) 11.12 27.00 x (70,000/170,000)
청구된 차변 이자 (UKL) 15.88 27.00 x (100,000/170,000)
합계 27.00


예시 3 - Interest Charged to You (EUR) on a net Negative Cash Balance


통합된 유가 증권 및 원자재 상품 계좌가 마이너스 (차변)이고 UKL 계좌가 플러스 (신용)인 경우, 통합된 마이너스 (차변) 계좌 잔액 이자는 다음과 같이 계산됩니다:


볌명세서는 다음을 표시합니다

EUR 증권 원자재 상품 UKL 합계
결제완료된 현금 완료 -50,000 20,000 20,000 -10,000
원자재 상품 유지 증거금   0    
원자재 상품 옵션 가치   0    

순 마이너스 (차변) 잔액 10,000에 대한 이자 계산

기준 벤치마크 EUR: 3.40%

등급 밸런스 등급 스프레드 (Tier Spread) 현금 이자 (EUR) 계산 내역
0 - 90,000 1.50% -10,000 1.36 10,000 x (3.40%+1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% 0 0.00  
900,000.01 - 44,000,000 0.75% 0 0.00  
44,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00  
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
합계 1.36
할당 이자 (EUR) 계산 내역
청구된 차변 이자 (증권) 1.36
지급된 신용 이자 (UKL) 0.00 지급된 신용 이자 없음
합계 1.36


예시 4 - Interest Calculation on Negative CHF Cash Balance


CHF로 대출을 받으면, 이자는 다음과 같이 계산됩니다:


볌명세서는 다음을 표시합니다

CHF 증권 원자재 상품 UKL 합계
결제완료된 현금 완료 -500,000 0 -100,000 -600,000

이자 계산\\\

기준 벤치마크 CHF: 1.32%

등급 밸런스 등급 스프레드 (Tier Spread) 현금 이자 (CHF) 계산 내역
0 - 90,000 1.50% -90,000 7.05 90,000 x (1.32%+ 1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% -510,000 32.86 510,000 x (1.32%+ 1.00%)/360
900,000.01 - 46,000,000 0.75% 0 0.00
46,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
합계 39.91
할당 이자 (CHF) 계산 내역
청구된 차변 이자 (증권) 33.26 39.91 x (500,000/600,000)
청구된 차변 이자 (UKL) 6.65 39.91 x (100,000/600,000)
합계 39.91